За первые шесть месяцев этого года Центральный Банк выявил огромное количество финансовых пирамид, действующих в России . Как оказалось, примерно 59% из них обещали пользователям большие денежные суммы через вложения в криптовалюту.
Многие отечественные эксперты для сравнения приводят ситуацию, произошедшую около 30 лет назад, когда в России произошло крушение «МММ». Эта финансовая пирамида считалась крупнейшей в конце прошлого столетия. Масштабы потерь среди населения тогда достигли колоссальных значений, ведь задействованы в пирамиды были десятки миллионов человек. Такая история могла бы стать отличным уроком для многих поколений, но в действительности этого не произошло. Согласно статистике, Центральный Банк с начала этого года выявил практически 3500 субъектов, занимающихся нелегальной деятельностью. По сравнению с аналогичным промежутком прошлого года, данный показатель вырос на 43%.
По имеющейся информации, признаки финансовых пирамид в этом году встречались в полтора раза чаще. Особое внимание регулятора привлекают социальные сети и популярные мессенджеры. 99% из всех выявленных субъектов работали онлайн. Многие мошенники для продвижения своих схем маскировали их под игры-кликеры. Их суть заключается в получении виртуальных монет за касание по экрану смартфона.
Согласно данным, предоставленным регулятором, в форме экономических игр действовали 14% нелегальных проектов, а взносы в криптовалюте принимали 59% из них. После ухудшения отношений России и западных стран мошенники начали активнее использовать тематику санкций, предлагая пользователям торговлю иностранными активами, обходя действующие ограничения.
Юристы считают, что финансовые пирамиды начали переходить в криптомир по нескольким причинам, основная из которых заключается в предоставлении высокого уровня анонимности. Из-за этого отследить денежные потоки и идентифицировать организаторов практически невозможно. Помимо этого, пока что в России нет никакого законодательства, регулирующего криптовалюту, чем и пользуются злоумышленники.
Мери Валишвили , доцент кафедры государственных и муниципальных финансов РЭУ имени Плеханова , прокомментировала данную ситуацию следующим образом: «Основатели финансовых пирамид начали создавать собственную криптовалюту, стоимость которой крайне низка. Затем они предлагают пользователям вкладывать в нее денежные средства, обещая хорошую прибыль. Многими отечественными «инвесторами» двигает обычная жадность, так как люди хотят в момент разбогатеть» .
Специалисты отмечают, что уголовные дела по действующим финансовым пирамидам в стране не возбуждаются. Проблема заключается в том, что для сбора доказательной базы требуются определенные специалисты, которых сейчас практически нет. По их словам, избежать проблем в этой ситуации крайне просто. Достаточно просто игнорировать все предложения о быстром заработке в социальных сетях и никак не отвечать на сомнительные рассылки в социальных сетях. Если же желание работать с той или иной компанией достаточно сильное, то необходимо узнать ее историю. В противном случае велика вероятность стать очередной жертвой мошенников и лишиться всех своих сбережений.
