Банк России расширяет меры противодействия мошенникам, которые выводят украденные деньги через подставных лиц — дропперов. Как пояснил « РБК » директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров, в таких схемах участвуют два уровня: подставные лица и те, кто напрямую получает средства жертв.
Сейчас регулятор активно использует механизм «периода охлаждения» (369-ФЗ), который позволяет блокировать подозрительные переводы. Ежемесячно останавливается около 300 тыс. операций, а карты дропперов попадают в черный список.
Теперь ЦБ планирует активнее блокировать счета именно «второго уровня» — тех, кто финально обналичивает украденные деньги. Пилотный проект уже протестирован с крупными банками.
Это должно усложнить жизнь мошенникам и снизить риски для граждан, чьи средства пытаются похитить.
До этого дропперов разделили на три типа.
