Множество мелких переводов самому себе может вызвать у банка подозрение. Об этом предупредила адвокат адвокатской палаты Московской области, медиатор Центра юридической помощи и медиации МТПП Анна Соколова.
Ранее сообщалось, что крупные переводы самому себе через систему быстрых платежей (СБП) отнесут к признакам возможных мошеннических операций.
«Для регулярного перевода зарплаты или иных поступлений рекомендую оформить в мобильном приложении банка постоянное поручение на автоматический перевод всей суммы или нужной части на основной счет. Это наиболее безопасный способ, который не вызовет подозрений у финансовой организации», — отметила Соколова в беседе с «Известиями» .
Она также посоветовала не переводить сразу несколько мелких сумм подряд после получения зарплаты или разбивать одну сумму на много маленьких в течение одного дня. По словам эксперта, такие операции вызовут у банка обоснованные подозрения.
Тем временем председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков пояснил «Газете.Ru» , что переводы самому себе на крупные суммы не вызовут подозрения, если в тот же день человек не переводил деньги человеку, которому последние шесть месяцев переводов не делал.
«Банк России четко обозначил это условие. Только две операции вместе — перевод самому себе, а затем перевод другому человеку — будут считаться признаком мошеннической операции. Перевод своего вклада из одного банка в другой не подпадает под ситуацию, описанную представителем Банка России», — подчеркнул депутат.
Он пояснил, что такая мера направлена против мошеннических схем, чтобы помешать злоумышленникам выманивать деньги у россиян. Элина Позднякова
