Мастера мошеннического ремесла переводят гражданам деньги якобы по ошибке и затем просят вернуть средства на определенный счет. Таким образом идет вовлечение пользователей в преступную схему по обналичиванию, сообщает РИА Новости.
«Мошенники стали использовать схему «обратного перевода», то есть переводить на карты россиян деньги, а затем обращаться к ним в мессенджерах с просьбой вернуть эту сумму денег на конкретный счет. Это ловушка, цель которой сделать из добропорядочного гражданина «дропа», то есть соучастника преступления. Просьба вернуть деньги на другую карту напрямую втягивает жертву в преступную цепочку по обналичиванию похищенных средств», — объяснил намерения аферистов эксперт платформы «Мошеловка» Народного фронта Галактион Кучава.
С помощью таких операций мошенники решают свои проблемы, а добропорядочные граждане рискуют быть заподозренными в преступных действиях — их карты могут заблокировать. Человек автоматически попадает в базу данных Центробанка как потенциальный мошенник в том случае, если отправитель украденных денег написал заявление в полицию. Разблокировать свои счет и доказать непричастность будет сложно.
Эксперт предупредил, что банк имеет полное право приостановить все операции клиента, попавшего в черный список. Если же информация поступила от МВД, то банк уже просто обязан предпринять такие действия. Средства гражданина никуда не пропадут, но возвращать к ним доступ предстоит самому лично в отделении банка с документами.
Единственный выход из ситуации — не переводить деньги в случае такой просьбы. Галактион Кучава посоветовал позвонить в свой банк, сообщить о такое поступлении средств и попросить вернуть деньги их отправителю.
Автор: Кирилл Морин
